第130章 电信诈骗专项整治（1/1）
近期电信诈骗猖獗，金明有不少人遭遇了骗局，造成财产的极大损失，在社会上造成了恶劣的影响。
中省市均对电信诈骗进行工作进行了布置，各县区公安局局长承担直接责任，县区一把手“一岗双责”。
鉴于金明近期严重的电信诈骗事件，张玉珩要求公安局召开专题会议，要求政法部门相关责任人、镇街一把手、派出所所长参会。
会议由政法委书记李波主持。
李波：“近期我区多名群众遭遇电信诈骗，诈骗方式多种多样，对群众造成了巨大的财产损失，有鉴于此，区委张书记要求政法部门召开专题会议，进行研究处理，今天会议共五项议程。”
“第一项，金明分局王伟副局长通报近三个月以来的电信诈骗案例，王伟同志请开始汇报。”
王伟：“张书记、李书记、黄局长，在座的众位同志们大家上午好，我通报一下近三个月的电信诈骗案例。
2019年2月27日，家住金明城区杏树沟居民张某在微信上添加了陌生男子，该男子自称深圳谋公司董事长，能够利用函数算法再投资平台赚钱，之后张某在其诱导下多次向对方提供的多个账户转账，3月16日，发现该投资平台不能提现，被骗金额99.87万元；
2019年3月8日，家住周至镇的居民李某接到陌生电话称可以网上贷款，引诱李某下载“民生易贷”APP，并按照指引让其输入个人信息及银行卡号后被告知卡号输入错误，账户冻结，如需解冻需向指定账户转款15000元，转款后又被告知需要向多个账户转款解冻，最终被骗12万元。
类似于李某网贷被骗案例还有四起，诈骗手法大同小异，四次诈骗从6万至18万不等。
还有冒充熟人诈骗和领导诈骗的。
例如2019年4月11日，家住华府嘉园的谢某在自己的QQ上收到一份邮件，对方自称是谢某公司的总经理王某，邮件内容显示让谢某加入QQ群，进群后“王某”让谢某给一个客户缴纳保证金，谢某给对方提供的客户转款10万元后发现被骗。
刷单类诈骗
例如2019年5月15日，家住金明阳光小区的汤某在“58同城”填写信息找工作，期间有一陌生电话称其正在招聘工作人员，让其添加QQ群，然后给其发送“信立传媒”APP，汤某在填写个人信息后，APP内工作群里发一些任务，要求关注一些公众号就可以赚取拥金，后汤某在其诱导下向其提供的多个账户转账8万元后发现被骗。
子女上学被诈骗
2019年5月17日，家住华府嘉园的张女士接到一个电话，对方称近期看到张某一直带自家儿子参加安阳一些学校的考试，成绩都不理想，对方称有办法让张某儿子到安阳中学上学，需要花费15万元，张女士向对方转款7万元定金，后联系不上对方发现被骗。
……
冒充客服类诈骗
2019年5月24日，在金明赵家湾的赵某，接到一自称圆通公司客服的陌生电话，称赵某的快递因工作人员不慎丢失，现向赵某进行赔偿，后诱导赵某进入中国邮政储蓄银行APP转走其49999万元。
类似此类诈骗案例还有四起，被骗金额从2万元至90万元不等。
最近3个月内，金明共发生诈骗21起，被骗金额875.21万元。”
李波：“现在进行第二项，区工信局、金融办、工商银行、移动公司、电信公司等单位和企业负责人介绍各自单位、企业在反诈骗工作中的举措和下一步打算。”
……
区工商银行负责人赵斌说：“张书记。李书记，各位领导同志，针对电信金融诈骗案件多发、诈骗手段多样化的实际情况，区工商银行积极行动，主动出击，从宣传教育、账户管理、可疑资金交易监测等多方入手，多举措构筑防范电信诈骗坚固防线，为维护金融秩序拧紧“安全阀”。
一是强化防诈宣传，提升防范意识。在辖内各营业网点摆放电信诈骗案例、识别防范技巧宣传展架，LED显示屏滚动播放反诈防假宣传文字，厅堂电视播放防范电信诈骗为主题的宣传动画;
前台柜员和大堂经理受理业务时，为客户尤其是办理转账汇款的客户，讲解电信诈骗的危害，提醒他们对可疑电话、陌生信息增强防范意识;
发动全员创作防诈图片、微文、小视频等作品，运用微信等新媒体持续向社会公众宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施;
聚焦学生、中老年人等金融知识匮乏群体，与教育部门、社区居委会联合开展反电信诈骗进校园、进社区、进乡村集中宣传活动，结合当前公安机关“断卡”行动，向广大群众宣传出借、出售银行卡、个人账户的危害性和惩戒措施，提醒群众管好自己的银行卡和个人账户;
严把账户开立，强化设备巡查。积极做好柜面开卡防堵工作，高度关注外地人、老年人、未成年人等客群，采用三问二看一核对方式，问客户转出资金用途、问是否知晓收款人情况、问是否了解接收账户人信息;
看前来办理业务的客户神色是否慌张，举止是否反常，看客户是否持续接听电话;
核对客户信息真伪，对明显符合电信诈骗特征的及时劝阻;
严格按照人民银行对公账户开立要求，切实做好资料核查、双人上门核验等工作，确保账户用途真实合法;
建立营业网点自助设备巡检制度，每日由专人对自助设备巡检，发现边打电话边操作自助设备且行为、表情异常的客户，及时提示提醒;
在自助设备区域醒目位置张贴防诈骗提示语，提高客户在使用自助设备交易过程中的警惕性。
开展账户排查，阻断非法交易渠道。对“是否频繁发生交易、流水是否涉嫌规避反洗钱大额交易”等可疑账户排查倒查，及时锁定风险账户;
强化可疑资金交易和存量账户风险交易等监测力度，对预警系统发布的资金异常信息，逐笔排查，据实上报;
加强存量账户风险排查，对存在可疑交易的账户重新从严核实客户身份，针对不同风险等级采取相应措施，同时压实账户管理责任。
对排查发现的开户审核不到位、银企对账不规范、账户风险监测不到位、未采取有效措施控制涉案账户的。
严格按照“谁的客户谁负责”“谁管理谁负责”要求，采取扣减违规积分、核减绩效工资等处罚措施，追究相关部门和人员责任。
李波：“第三项，黄江局长宣读防止电信诈骗工作实施方案。”
黄江结合2019年以来金明区电信网络诈骗案件主要类型及案例进行了介绍，分析了电信网络新型违法犯罪所面临的形势和挑战，安排部署了下一步工作。”
李波第四型：“由区委张书记讲话，大家欢迎。”
张玉珩等掌声小了以后，开始说道：“各相关部门要强化认识，提高站位，切实增强工作的责任感和紧迫感。
与会人员务必高度重视，会后将会议精神尽快落地，抓实。
要强化措施、突出重点、着力提高监管水平和治理能力。各单位要有的放矢，加强协作，查漏补缺，有效控制电信诈骗案件高发态势，各金融机构和三大电信运营商要提高自己的监督水平和预警防控能力。
要强化侦查、精准打击，不断提升打击效能。
打击治理电信网络新型违法犯罪公安机关是主力军，公安机关要主动学习，提高自我业务水平，每个民警都要成为反诈急先锋和行家里手，各联系单位要积极配合，主动作为，最大限度降低人民群众的损失。
要强化宣传、营造氛围，全力提升群众防骗意识。
要以群众喜闻乐见的方式，有针对性地开展宣传活动，做好高危人员核查管控，提高案件查办效率，提供风险提示和技术支持。同时要强化领导、夯实责任，落实问责制度。”
最后一项，张玉珩同众多单位负责人签订了责任书，对监管不力，案件高发的镇街领导人进行问责处理，切实解决电信诈骗这个顽疾。